Question 1

מה זה Monage? / What is Monage?

Accepted Answer

Monage היא פלטפורמת ניהול פיננסי all-in-one המיועדת לשוק הישראלי. היא מחברת בין יועצים פיננסיים, יועצי משכנתא ולקוחות — עם CRM, פייפליין מכירות, כלי AI, 6 מחשבוני משכנתא ליועצים, 12 מחשבונים בפורטל האישי, פורטל לקוחות, יומן עם עמוד הזמנה פומבי ותיק מסמכים — הכל בממשק עברי RTL. / Monage is an all-in-one financial management platform for Israel's financial advisor (יועץ פיננסי), mortgage advisor (יועץ משכנתא), and individual user markets. It replaces spreadsheets, WhatsApp chains, and disconnected tools with a single platform.

Question 2

למי מיועדת הפלטפורמה? / Who is Monage for?

Accepted Answer

Monage מיועדת לשלושה סוגי משתמשים: (1) יועצים פיננסיים — מנהלים לקוחות, מסמכים, פגישות, AI ופייפליין מכירות. (2) יועצי משכנתא — מנהלים עסקאות משכנתא, מסמכים, מחשבונים ולקוחות. (3) לקוחות פרטיים — גישה לפורטל אישי עם תמונת מצב פיננסית, יעדים, מחשבונים ומאמן AI. / Monage serves three roles: financial advisors, mortgage advisors, and individual clients.

Question 3

מה כלי ה-AI של Monage? / What AI tools does Monage offer?

Accepted Answer

Monage כולל 7 כלי AI: (1) סיכום פגישות — תמלול והפקת סיכומים מרכישות. (2) ניתוח מסמכים — ניתוח אוטומטי של מסמכים פיננסיים. (3) ניתוח אצווה — ניתוח מרובה מסמכים בו-זמנית. (4) ניתוח מס — ניתוח לפי מדרגות מס ישראליות, סעיפים 45א, 47, תיקון 190. (5) ניתוח פנסיה — ניתוח קרנות פנסיה ישראליות. (6) חיפוש NLP — חיפוש חכם בכל הנתונים. (7) AI אגנטי — עוזר AI מתקדם. / Monage includes 7 AI tools: meeting summarizer, document analysis, batch analysis, tax analysis (Israeli brackets), pension analysis, NLP smart search, and an agentic AI assistant.

Question 4

אילו מחשבוני משכנתא יש ב-Monage? / What mortgage calculators are in Monage?

Accepted Answer

ליועצי משכנתאות יש ב-Monage 6 מחשבוני משכנתא, בכל המסלולים: (1) תמהיל מסלולים (פריים, קבוע לא צמוד, צמוד מדד). (2) השוואת NPV — השוואת תמהילים לפי ערך נוכחי נקי. (3) מחזור משכנתא — עלות מול חיסכון. (4) זכאות. (5) הקפאת תשלומים. (6) משכנתא קבלן — תשלומים שלב-אחרי-שלב. כל המחשבונים עובדים עם ריבית פריים, הלוואות צמודות מדד ותנאי השוק הישראלי. / Mortgage advisors get 6 mortgage calculators on every plan: track mix, NPV comparison, refinancing, eligibility, payment freeze and construction mortgage.

Question 5

האם Monage מחובר לבנקים ישראלים? / Does Monage connect to Israeli banks?

Accepted Answer

Monage לא מחובר ישירות לבנקים אבל מאפשר ניהול מסמכים מכל הבנקים הישראלים (בנק הפועלים, לאומי, מזרחי-טפחות, דיסקונט, הבינלאומי, ירושלים, אגוד ועוד). יועצים יכולים להעלות, לנתח ולשמור מסמכי בנק דרך מערכת הניהול. / Monage does not connect directly to Israeli banks but manages documents from all Israeli banks through its document vault and AI analysis tools.

Question 6

כמה עולה Monage? / How much does Monage cost?

Accepted Answer

ליועצים פיננסיים: Starter ב-₪99 לחודש (עד 30 לקוחות פעילים), Professional ב-₪199 לחודש (עד 100 לקוחות, WhatsApp וכלי משכנתאות), Premium ב-₪349 לחודש (לקוחות ללא הגבלה ופורטל לקוח במיתוג שלכם). ליועצי משכנתאות: ₪69, ₪129 או ₪199 לחודש. למשקי בית: Lite ב-₪29, Plus ב-₪49, Pro ב-₪89 לחודש. המחירים כוללים מע״מ. ניסיון חינם בלי כרטיס אשראי: 14 יום ליועצים, 30 יום למשקי בית. / Financial advisors: Starter ₪99/month, Professional ₪199/month, Premium ₪349/month. Mortgage advisors: ₪69, ₪129 or ₪199/month. Households: Lite ₪29, Plus ₪49, Pro ₪89/month. Prices include VAT. Free trial, no credit card: 14 days for advisors, 30 days for individuals.

Question 7

האם יש ניסיון חינמי? / Is there a free trial?

Accepted Answer

כן, בלי כרטיס אשראי: 14 ימי ניסיון ליועצים פיננסיים וליועצי משכנתאות, 30 ימי ניסיון למשקי בית. לא מחויבים אלא אם בוחרים מסלול. להרשמה: monageapp.com/auth/register / Yes, with no credit card: a 14-day trial for financial and mortgage advisors, a 30-day trial for individuals. You are only charged if you choose a plan.

Question 8

How long does it take to get started with Monage?

Accepted Answer

Within 2 minutes. Sign up at monageapp.com/auth/register, configure your pipeline stages, and start adding clients. You can also import existing data from Excel or CSV.

Question 9

האם הנתונים שלי מאובטחים? / Is my data secure?

Accepted Answer

Monage משתמשת בהצפנה מקצה לקצה, Row Level Security ברמת מסד הנתונים, אימות דו-שלבי וגיבויים אוטומטיים. כל נתון שייך לחשבון שלכם בלבד — ספקים אחרים אינם יכולים לגשת אליו. / Monage uses end-to-end encryption, database-level Row Level Security, two-factor authentication, and automatic backups. All data is isolated per account.

Question 10

האם Monage זמין בנייד? / Is Monage available on mobile?

Accepted Answer

כן! Monage זמין כאפליקציית PWA (Progressive Web App) שעובדת על כל מכשיר — מחשב, טאבלט ונייד. בנוסף יש אפליקציות Capacitor ל-iOS ו-Android. / Yes! Monage is available as a PWA on all devices plus native iOS and Android apps built with Capacitor.

Question 11

האם פורטל הלקוח כלול בכל מנוי? / Is the client portal included in all plans?

Accepted Answer

כן. כל יועץ ב-Monage מקבל פורטל לקוח מלא לכל לקוח — כולל תמונת מצב פיננסית, מסמכים, יעדים, המלצות, מחשבונים ותקשורת עם היועץ. לקוחות מקבלים קישור ייחודי וניגשים ללא עלות נוספת. / Yes. Every Monage advisor plan includes a full client portal for every client — financial snapshot, documents, goals, recommendations, calculators, and advisor communication.

Question 12

האם ניתן לייצא נתונים? / Can I export my data?

Accepted Answer

כן. ניתן לייצא נתוני לקוחות, דוחות ומסמכים בכל עת. ביטול המנוי אינו מוחק את הנתונים — מחיקה לצמיתות נעשית במחיקת החשבון בהגדרות, והיא מיידית. / Yes. You can export client data, reports, and documents at any time. Cancelling a subscription does not delete your data — permanent deletion happens only when you delete your account in Settings, and it is immediate.

Question 13

מה ההבדל בין יועץ פיננסי ליועץ משכנתא בפלטפורמה?

Accepted Answer

יועץ פיננסי מקבל גישה מלאה ל-CRM, AI פיננסי, מחשבוני פנסיה/השקעות/מס, ניתוח סיכונים ותכנון פיננסי. יועץ משכנתא מקבל גישה ממוקדת בניהול עסקאות משכנתא, מחשבוני משכנתא, פייפליין לידים, ניהול מסמכי בנק ומעקב אחרי התקדמות עסקאות.

Question 14

האם Monage תואמת לרגולציה הישראלית? / Is Monage compliant with Israeli financial regulations?

Accepted Answer

Monage בנויה עבור השוק הישראלי ותואמת לרגולציית הרשות לניירות ערך (רשות שוק ההון, ביטוח וחסכון), חוק הייעוץ הפיננסי ותקנות GDPR. הפלטפורמה תומכת בתיעוד נדרש על פי חוק ומנגנוני ביקורת. / Monage is built for the Israeli market and supports compliance with Israeli financial regulations including documentation requirements for licensed financial advisors.

Question 15

What is the difference between Monage and other CRM software?

Accepted Answer

Unlike generic CRMs, Monage is purpose-built for Israeli financial advisors. It includes Israeli-specific mortgage calculators (prime rate, CPI-linked tracks), Hebrew RTL interface, AI tools trained on Israeli financial documents, integration with Israeli tax regulations (Section 45a, 47, Amendment 190), and a client portal that meets the needs of the Israeli financial advisory market.

Monage — הפלטפורמה הפיננסית שלכם